Servizi

Pianificazione Patrimoniale

Il patrimonio non è un insieme di pezzi, ma un "unicum" che richiede competenze specifiche. Mettere ordine e definire priorità trasforma gli obiettivi in passi concreti, proteggendo l'oggi e costruendo il domani. La pianificazione patrimoniale coordina investimenti, liquidità, previdenza e patrimonio familiare/aziendale in modo chiaro e misurabile. Il mio approccio si basa su ascolto, visione olistica e monitoraggio periodico personalizzato.

Chi può maggiormente beneficiare di questo servizio:

Dirigenti e Liberi Professionisti (45-50+): gestione di liquidità, previdenza, investimenti e progetti specifici.
Imprenditori: allineamento patrimonio personale e aziendale, TFR/TFS, governance e passaggio generazionale.
Pensionati: semplificazione degli investimenti, gestione decumulo, continuità del reddito e protezione del tenore di vita.
Giovani nuclei familiari: creazione fondo emergenze e gestione progetti figli (educazione, casa, ecc.).
Giovani single: impostazione di risparmi periodici, previdenza e educazione finanziaria di base.

Il servizio

Cosa faccio in concreto

Mappatura completa del patrimonio

Investimenti, liquidità, previdenza, immobili, partecipazioni e vincoli familiari.

Definizione obiettivi e priorità

Riserva liquida, traguardi per orizzonte temporale e coerenza rischio-rendimento.

Portafogli per obiettivi

Individuazione dei singoli progetti: studio figli, casa, integrazione pensione, obiettivi di vita e formativi.

Revisione periodica

Ribilanciamenti personalizzati in base a mercati, economia, geopolitica e obiettivi specifici.

Consulenza Evoluta (opzionale)

Estende l’analisi oltre il perimetro finanziario gestito, includendo patrimoni terzi, immobili e ottimizzazione successoria.

Il processo

Metodo in 5 passi

Check-up iniziale

Ascolto e raccolta dati: contesto personale, familiare e aziendale.

Analisi e diagnosi

Valutazione dello stato dell’arte, rischi, opportunità e coerenza con gli obiettivi.

Piano d’Azione

Creazione di sotto-portafogli per obiettivi e cuscinetti di liquidità, integrazione previdenziale o assicurativa se necessaria.

Implementazione

Individuazione strumenti più opportuni e coordinamento con eventuali consulenti del cliente.

Monitoraggio periodico

Ribilanciamenti, aggiornamento traguardi, reportistica e incontri con timing personalizzato.

Domande Frequenti

Dipende dalla complessità: piano pronto dopo raccolta dati e prima analisi, poi procedura per priorità operative.

Impostazione standard trimestrale, personalizzabile secondo esigenze.

Quando necessario, lavoro con commercialista, notaio o legale di fiducia del cliente.

Sì, tramite Consulenza Evoluta opzionale, che estende l’analisi a patrimonio finanziario terzi, immobili e dinamiche successorie.

Nota di trasparenza: questa pagina ha finalità informative e non costituisce sollecitazione al pubblico risparmio. Prima di ogni decisione, ogni potenziale investitore deve valutare strumenti e rischi, prendendo visione della documentazione dedicata (KIID, condizioni contrattuali). Ogni consulenza deve risultare coerente con il profilo finanziario del cliente (Questionario di Profilatura Finanziaria MIFID-compliant).

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